06
سجل المستفيدين
ثلاث وستون جلسة نشرها البنك المركزي كاملة، مصرفاً مصرفاً وبالمبالغ.
في ثلاث وستين جلسة نشر البنك المركزي العراقي التوزيع الكامل لما باعه على المصارف. تلك النشرات أقوى ما في هذا الملف من أدلة.
في 63 جلسة نشرها البنك المركزي كاملة، تقاسم 58 مصرفاً النافذة. وهذه أرقامه هو.
ما توقّف البنك المركزي عن نشره
كان البنك المركزي ينشر، لكل جلسة، أيَّ مصرف تسلّم كم دولاراً بالتحديد. لم يعد ينشر ذلك.
القوائم في هذه الصفحة استُعيدت من نسخ أرشيف الإنترنت لنشرات البنك المركزي نفسها — ثلاث وستون جلسة بين تشرين الثاني 2016 وتموز 2020 نجت على الشبكة. أما السلسلة الكاملة لأكثر من 5,200 جلسة فهي موجودة داخل البنك المركزي، وقد اختار ألا ينشرها.
لا عائق فنّي هنا؛ العائق قرار. وللجمهور أن يطالب بالسلسلة كاملة — لأن آلية تُوزّع دولارات الأمة باسمها لا يجوز لها أن تقرّر أيضاً أن الأمة لا يحق لها أن ترى التوزيع.
ما يمكنك فعلهطالِبْ بنشر السلسلة المصرفية لكل جلسة، عبر البرلمان وعبر الصحافة: المطلوب ملفٌّ يحتفظ به البنك المركزي أصلاً.
مصرف الهدى
يظهر مصرف الهدى في 49 من الجلسات الـ63 الموثّقة، وتسلّم $549,880,000 — كل دولار منها حوالات إلى الخارج، ولا شيء نقداً — وهو يحمل تقدير A- في نشرات البنك المركزي نفسه. وفي شباط 2024 أدرجته وزارة الخزانة الأميركية على صلة بتدفقات إيرانية.
المصدر: نشرات جلسات البنك المركزي؛ وزارة الخزانة الأميركية
المجموع الذي تنتهي إليه النشرات الثلاث والستون
$12.6bn
تسلّمتها 58 مؤسسة عبر 63 جلسة
المستوى A
56.6%
حصة المؤسسات العشر الأولى
المستوى A
تسلّمت المؤسسات الثماني والخمسون $12,601,474,347 عبر الجلسات الثلاث والستين الموثّقة. استحوذت المؤسسات العشر الأولى على 56.6% منها.
التمركز هو النتيجة لا عَرَضها: عُشر المصارف المشاركة استوعب أكثر من نصف كل ما نشره البنك المركزي.
06.1
ما تسلّمه كل مصرف، من 8 تشرين الثاني 2016 إلى 28 تموز 2020
بالدولار الأميركي، مجمّعاً عبر 63 جلسة منشورة كاملة
58 / 58
| موثّق، 63 جلسة منشورة | استقراء المدة الكاملة (تقدير) | ||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| # | المصرف | الجلسات | حوالات خارجية | نقد إلى المصرف | عبر شركات الصرافة | المجموع الكلي | تقييم البنك المركزي | العقوبات والإجراءات | حصة العيّنة | تقدير الدولارات المشتراة 2004–2026 | تقدير أرباح فرق السعر 2004–2026 |
| 1 | مصرف الثقة الدولي الإسلامي Trust International Islamic Bank | 60 | $797,488,372 | $1,440,000 | $212,060,000 | $1,010,988,372 | B | ممنوع تموز 2023 | 802.00% | $49.4bn | $2.3bn |
| 2 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار Iraqi Middle East Investment Bank | 60 | $806,750,000 | $1,560,000 | $68,670,000 | $876,980,000 | A- | مستبعد 2023 | 696.00% | $42.9bn | $2.0bn |
| 3 | مصرف الخليج التجاري Gulf Commercial Bank | 57 | $796,778,000 | $1,440,000 | $3,220,000 | $801,438,000 | A- | — | 636.00% | $39.2bn | $1.8bn |
| 4 | المصرف العربي الإسلامي Arabia (Al-Arabiya) Islamic Bank | 60 | $764,095,000 | $1,440,000 | $3,360,000 | $768,895,000 | B+ | محظور شباط 2024 | 610.00% | $37.6bn | $1.8bn |
| 5 | مصرف سومر التجاري Sumer Commercial Bank | 60 | $622,779,000 | $1,320,000 | $63,350,000 | $687,449,000 | B+ | ممنوع تموز 2023 | 546.00% | $33.6bn | $1.6bn |
| 6 | مصرف عبر العراق للاستثمار والتمويل Trans Iraq Bank (Iraq Trans Bank) | 60 | $637,299,590 | $1,440,000 | $39,620,000 | $678,359,590 | A | ممنوع تموز 2023 | 538.00% | $33.2bn | $1.5bn |
| 7 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل Erbil Bank for Investment & Finance | 59 | $672,850,850 | $1,440,000 | $0 | $674,290,850 | B | ممنوع تموز 2023 | 535.00% | $33.0bn | $1.5bn |
| 8 | مصرف القرطاس الإسلامي للاستثمار والتمويل Al-Qurtas Islamic Bank for Investment & Finance | 56 | $588,000,000 | $1,350,000 | $0 | $589,350,000 | B | ممنوع تموز 2023 | 468.00% | $28.8bn | $1.3bn |
| 9 | مصرف الهدى Al-Huda Bank | 49 | $549,880,000 | $0 | $0 | $549,880,000 | A- | مُدرج لدى OFAC | 436.00% | $26.9bn | $1.3bn |
| 10 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل Region Trade Bank (RTB, formerly Emerald Bank) | 50 | $490,000,000 | $1,320,000 | $0 | $491,320,000 | B+ | — | 390.00% | $24.0bn | $1.1bn |
| 11 | مصرف العراق نور الإسلامي للاستثمار والتمويل Al-Iraq Noor Islamic Bank for Investment & Finance | 38 | $409,285,000 | $960,000 | $66,850,000 | $477,095,000 | A- | — | 379.00% | $23.3bn | $1.1bn |
| 12 | مصرف الأنصاري للاستثمار والتمويل Bank of Iraq Trade & Investment / Al-Ansari | 41 | $396,000,000 | $1,080,000 | $0 | $397,080,000 | B | مستبعد 2023 | 315.00% | $19.4bn | $907.1m |
| 13 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي Cihan Bank for Islamic Investment & Finance | 33 | $275,947,000 | $600,000 | $10,380,000 | $286,927,000 | A- | — | 228.00% | $14.0bn | $655.5m |
| 14 | مصرف الموصل للتنمية والاستثمار Mosul Bank for Development & Investment | 26 | $276,457,250 | $360,000 | $1,120,000 | $277,937,250 | A- | ممنوع تموز 2023 | 221.00% | $13.6bn | $634.9m |
| 15 | مصرف الموصل للتنمية والاستثمار Mosul Bank for Development & Investment | 27 | $266,105,530 | $1,200,000 | $3,710,000 | $271,015,530 | A- | ممنوع تموز 2023 | 215.00% | $13.3bn | $619.1m |
| 16 | مصرف القابض الإسلامي للتمويل والاستثمار Al-Qabidh (Al-Qabid) Islamic Bank | 25 | $260,000,000 | $840,000 | $0 | $260,840,000 | B+ | مستبعد 2023 | 207.00% | $12.8bn | $595.9m |
| 17 | مصرف القابض الإسلامي للتمويل والاستثمار Al-Qabidh (Al-Qabid) Islamic Bank | 26 | $246,000,000 | $720,000 | $0 | $246,720,000 | B+ | مستبعد 2023 | 196.00% | $12.1bn | $563.6m |
| 18 | مصرف الاستثمار العراقي Investment Bank of Iraq | 31 | $158,542,000 | $1,080,000 | $85,890,000 | $245,512,000 | B+ | محظور شباط 2024 | 195.00% | $12.0bn | $560.9m |
| 19 | مصرف الاستثمار العراقي Investment Bank of Iraq | 25 | $175,083,000 | $480,000 | $64,470,000 | $240,033,000 | B+ | محظور شباط 2024 | 190.00% | $11.7bn | $548.3m |
| 20 | مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل International Development Bank (IDB) | 59 | $153,314,572 | $1,560,000 | $72,290,000 | $227,164,572 | A- | — | 180.00% | $11.1bn | $518.9m |
| 21 | مصرف الجنوب الإسلامي للاستثمار والتمويل Al-Janoob Islamic Bank for Investment & Finance | 60 | $173,739,805 | $1,560,000 | $46,900,000 | $222,199,805 | A- | محظور شباط 2024 | 176.00% | $10.9bn | $507.6m |
| 22 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي Cihan Bank for Islamic Investment & Finance | 27 | $202,698,000 | $840,000 | $12,320,000 | $215,858,000 | A- | — | 171.00% | $10.6bn | $493.1m |
| 23 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية Iraqi Islamic Bank for Investment & Development | 30 | $200,564,250 | $0 | $6,790,000 | $207,354,250 | A- | — | 165.00% | $10.1bn | $473.7m |
| 24 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية Iraqi Islamic Bank for Investment & Development | 25 | $172,919,200 | $0 | $13,440,000 | $186,359,200 | A- | — | 148.00% | $9.1bn | $425.7m |
| 25 | بنك عودة - فروع العراق Bank Audi (Iraq branches) | 42 | $157,757,060 | $0 | $0 | $157,757,060 | A | — | 125.00% | $7.7bn | $360.4m |
| 26 | مصرف آشور الدولي للاستثمار Ashur International Bank for Investment | 27 | $118,500,000 | $720,000 | $15,260,000 | $134,480,000 | A- | محظور شباط 2024 | 107.00% | $6.6bn | $307.2m |
| 27 | مصرف زين العراق الإسلامي للاستثمار والتمويل Zain Iraq Islamic Bank for Investment & Finance | 30 | $123,289,500 | $120,000 | $420,000 | $123,829,500 | B+ | ممنوع تموز 2023 | 98.00% | $6.1bn | $282.9m |
| 28 | مصرف العالم الإسلامي للاستثمار والتمويل World Islamic Bank for Investment & Finance | 29 | $96,523,477 | $510,000 | $25,880,000 | $122,913,477 | A- | ممنوع تموز 2023 | 98.00% | $6.0bn | $280.8m |
| 29 | مصرف آشور الدولي للاستثمار Ashur International Bank for Investment | 29 | $80,100,000 | $510,000 | $18,530,000 | $99,140,000 | A- | محظور شباط 2024 | 79.00% | $4.8bn | $226.5m |
| 30 | مصرف زين العراق الإسلامي للاستثمار والتمويل Zain Iraq Islamic Bank for Investment & Finance | 25 | $90,830,000 | $0 | $350,000 | $91,180,000 | B+ | ممنوع تموز 2023 | 72.00% | $4.5bn | $208.3m |
| 31 | مصرف المستشار الإسلامي للاستثمار والتمويل Al-Mustashar Islamic Bank for Investment & Finance | 15 | $84,318,068 | $360,000 | $770,000 | $85,448,068 | B | ممنوع تموز 2023 | 68.00% | $4.2bn | $195.2m |
| 32 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل Economy Bank for Investment & Finance | 51 | $5,041,000 | $960,000 | $79,380,000 | $85,381,000 | B | — | 68.00% | $4.2bn | $195.0m |
| 33 | مصرف العالم الإسلامي للاستثمار والتمويل World Islamic Bank for Investment & Finance | 22 | $64,251,000 | $720,000 | $19,880,000 | $84,851,000 | A- | ممنوع تموز 2023 | 67.00% | $4.1bn | $193.8m |
| 34 | مصرف إيلاف الإسلامي Elaf Islamic Bank (formerly Barakaat Bank) | 59 | $13,048,523 | $1,440,000 | $66,850,000 | $81,338,523 | B | ممنوع تموز 2023 | 65.00% | $4.0bn | $185.8m |
| 35 | مصرف اتحاد العراق Union Bank of Iraq | 55 | $69,654,000 | $0 | $7,700,000 | $77,354,000 | B+ | محظور شباط 2024 | 61.00% | $3.8bn | $176.7m |
| 36 | مصرف آسيا العراق الإسلامي للتمويل والاستثمار Asia Iraq Islamic Bank (Asia Bank) | 22 | $38,430,000 | $600,000 | $37,870,000 | $76,900,000 | B+ | مستبعد 2023 | 61.00% | $3.8bn | $175.7m |
| 37 | مصرف الرشيد Rasheed Bank | 28 | $0 | $0 | $64,960,000 | $64,960,000 | — | — | 52.00% | $3.2bn | $148.4m |
| 38 | مصرف الرشيد Rasheed Bank | 27 | $0 | $0 | $64,610,000 | $64,610,000 | — | — | 51.00% | $3.2bn | $147.6m |
| 39 | المصرف الوطني الإسلامي National Islamic Bank | 32 | $15,017,000 | $1,440,000 | $41,860,000 | $58,317,000 | B+ | — | 46.00% | $2.9bn | $133.2m |
| 40 | مصرف الراجح الإسلامي للتمويل والاستثمار Al-Rajih Islamic Bank for Finance & Investment | 21 | $44,780,000 | $480,000 | $1,680,000 | $46,940,000 | B+ | ممنوع تموز 2023 | 37.00% | $2.3bn | $107.2m |
| 41 | المصرف الأهلي العراقي National Bank of Iraq (NBI) | 32 | $46,712,749 | $0 | $0 | $46,712,749 | A- | — | 37.00% | $2.3bn | $106.7m |
| 42 | مصرف آسيا العراق الإسلامي للتمويل والاستثمار Asia Iraq Islamic Bank (Asia Bank) | 17 | $11,936,000 | $240,000 | $32,900,000 | $45,076,000 | B+ | مستبعد 2023 | 36.00% | $2.2bn | $103.0m |
| 43 | مصرف الراجح الإسلامي للتمويل والاستثمار Al-Rajih Islamic Bank for Finance & Investment | 25 | $36,310,000 | $720,000 | $2,100,000 | $39,130,000 | B+ | ممنوع تموز 2023 | 31.00% | $1.9bn | $89.4m |
| 44 | مصرف المستشار الإسلامي للاستثمار والتمويل Al-Mustashar Islamic Bank for Investment & Finance | 10 | $33,573,781 | $240,000 | $910,000 | $34,723,781 | B | ممنوع تموز 2023 | 28.00% | $1.7bn | $79.3m |
| 45 | مصرف أمين العراق الإسلامي للاستثمار والتمويل Ameen Al-Iraq Islamic Bank for Investment & Finance | 11 | $28,939,205 | $120,000 | $0 | $29,059,205 | B | — | 23.00% | $1.4bn | $66.4m |
| 46 | مصرف الطيف الإسلامي للاستثمار والتمويل Al-Taif Islamic Bank for Investment & Finance | 15 | $4,990,000 | $240,000 | $9,100,000 | $14,330,000 | B | ممنوع تموز 2023 | 11.00% | $700.8m | $32.7m |
| 47 | بنك الشرق الأوسط وأفريقيا MEAB Bank SAL | 8 | $9,973,032 | $0 | $0 | $9,973,032 | A- | — | 8.00% | $487.7m | $22.8m |
| 48 | اللؤلؤ غير مطابَق للسجل | 12 | $7,200,000 | $0 | $0 | $7,200,000 | B | — | 6.00% | $352.1m | $16.4m |
| 49 | المصرف الدولي الإسلامي International Islamic Bank | 7 | $3,000,000 | $120,000 | $3,990,000 | $7,110,000 | B+ | ممنوع تموز 2023 | 6.00% | $347.7m | $16.2m |
| 50 | المصرف المتحد للاستثمار United Bank for Investment (UBI) | 1 | $6,000,000 | $0 | $0 | $6,000,000 | B | قيد التحقيق | 5.00% | $293.4m | $13.7m |
| 51 | مصرف الائتمان العراقي Credit Bank of Iraq | 1 | $4,429,271 | $0 | $0 | $4,429,271 | B- | — | 4.00% | $216.6m | $10.1m |
| 52 | المصرف الدولي الإسلامي International Islamic Bank | 6 | $0 | $0 | $3,920,000 | $3,920,000 | B+ | ممنوع تموز 2023 | 3.00% | $191.7m | $9.0m |
| 53 | مصرف المشرق العربي الإسلامي Al-Mashreq Al-Arabi Islamic Bank | 2 | $3,217,580 | $120,000 | $0 | $3,337,580 | B | — | 3.00% | $163.2m | $7.6m |
| 54 | المصرف التجاري العراقي Commercial Bank of Iraq | 11 | $0 | $1,320,000 | $0 | $1,320,000 | A- | — | 1.00% | $64.6m | $3.0m |
| 55 | مصرف المشرق العربي الإسلامي Al-Mashreq Al-Arabi Islamic Bank | 3 | $696,682 | $240,000 | $330,000 | $1,266,682 | B | — | 1.00% | $61.9m | $2.9m |
| 56 | مصرف أور الإسلامي / مصرف المال الإسلامي Ur Islamic Bank / Al-Mal Islamic Bank for Investment | 10 | $0 | $1,200,000 | $0 | $1,200,000 | B | ممنوع تموز 2023 | 1.00% | $58.7m | $2.7m |
| 57 | مصرف المنصور للاستثمار Mansour Bank for Investment | 2 | $0 | $240,000 | $0 | $240,000 | A | — | 0.00% | $11.7m | $548k |
| 58 | مصرف الوركاء للاستثمار والتمويل Warka Bank for Investment & Finance | 1 | $0 | $0 | $0 | $0 | B | موقوف | 0.00% | $0 | $0 |
| المجموع، 58 مصرفاً | 63 | $11,291,094,347 | $36,690,000 | $1,273,690,000 | $12,601,474,347 | 100.00% | $616.3bn | $28.8bn | |||
تقييم البنك المركزي هو درجة الامتثال الأكثر تكراراً المطبوعة للمصرف في الجلسات التي ظهر فيها.
المستوى Bيفترض ثبات حصة كل مصرف الموثّقة في العيّنة على امتداد المدة، وهو مقيس الآن إلى المجاميع المثبَتة: 616,274,295,239 دولاراً مبيعة (515.0 مليار من السجلات اليومية المستعادة زائد 101.3 مليار من مجاميع البنك المركزي السنوية المنشورة) و28,787,173,757 دولاراً هامشاً (23.8 مليار موثّقة مقيسة إلى الأحجام السنوية المثبَتة). ومجاميع التقديرات تساوي هذين المجموعين بحكم البناء. وهي استقراءات لا أرقام موثّقة — والأعمدة الموثّقة إلى جانبها.
06.2
التحقق
- 0163 جلسة، جميعها من النص الدقيق لنشرات البنك المركزي. ولم يُستعمل التعرف الضوئي على الحروف في هذه البيانات.
- 021,732 سطراً من 1,743 تحققت حسابياً: النقد زائد الحوالات يساوي مجموع السطر المطبوع.
- 0341 جلسة من 63 تطابق تماماً مجموع الجلسة الذي طبعه البنك المركزي نفسه. أما الجلسات الاثنتان والعشرون الباقية فتختلف، وقد أُشّرت ولم تُعدَّل.
- 63
- جلسة
- 1732/1743
- أسطر متحققة
- 41/63
- جلسات مطابقة
- $12.6bn
- المجموع الكلي
المصدر: البنك المركزي العراقي، نشرات الجلسات المستوى A2016-11-08 → 2020-07-28